PNMMOI5051
New member
### Beyond KYC: Các cơ quan quản lý được thiết lập để áp dụng các quy tắc mới khó khăn cho các trao đổi tiền điện tử
#crypto #Regulation #Exchanges #KYC #compliance
Ngành công nghiệp tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng, và với nó, nhu cầu quy định.Trong những tháng gần đây, các cơ quan quản lý trên khắp thế giới đã đẩy mạnh những nỗ lực của họ để kiềm chế ngành công nghiệp, với sự tập trung đặc biệt vào các trao đổi tiền điện tử.
Một trong những lĩnh vực trọng tâm chính cho các cơ quan quản lý là nhận dạng và xác minh khách hàng (KYC).KYC là một quá trình yêu cầu trao đổi để thu thập và xác minh thông tin cá nhân của khách hàng.Thông tin này được sử dụng để ngăn chặn rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.
Hiện tại, hầu hết các trao đổi tiền điện tử chỉ yêu cầu thông tin KYC cơ bản, chẳng hạn như tên, địa chỉ và ngày sinh.Tuy nhiên, các cơ quan quản lý đang ngày càng kêu gọi trao đổi để thu thập thông tin toàn diện hơn, chẳng hạn như số an sinh xã hội và chi tiết tài khoản ngân hàng.
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), một cơ quan quốc tế thiết lập các tiêu chuẩn chống rửa tiền, đã đưa ra hướng dẫn mới về KYC cho các trao đổi tiền điện tử.Hướng dẫn của FATF khuyến nghị trao đổi thu thập thông tin sau từ khách hàng của họ:
* Họ và tên
* Ngày sinh
* Địa chỉ
* Số điện thoại
* Địa chỉ email
* Nghề nghiệp
* Nguồn quỹ
* Thông tin sở hữu có lợi
Hướng dẫn của FATF cũng khuyến nghị trao đổi sử dụng các phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro với KYC.Điều này có nghĩa là trao đổi nên thu thập thêm thông tin từ những khách hàng được coi là có rủi ro cao hơn, chẳng hạn như những người đang giao dịch một khoản tiền lớn hoặc từ các khu vực pháp lý có rủi ro cao.
Ngoài KYC, các cơ quan quản lý cũng đang xem xét các biện pháp khác để điều chỉnh các trao đổi tiền điện tử.Các biện pháp này có thể bao gồm yêu cầu trao đổi để lưu trữ quỹ khách hàng trong các tài khoản tách biệt, hạn chế các loại sản phẩm mà trao đổi có thể cung cấp và áp đặt giới hạn đối với số lượng tiền điện tử mà khách hàng có thể giao dịch.
Quy định gia tăng của trao đổi tiền điện tử là một dấu hiệu cho thấy ngành công nghiệp đang trưởng thành.Khi ngành công nghiệp phát triển, việc trao đổi ngày càng trở nên quan trọng để tuân thủ các quy tắc và quy định được đưa ra.
### 5 Key Takeaways
* Các cơ quan quản lý trên khắp thế giới đang đẩy mạnh những nỗ lực của họ để điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử.
* Một trong những lĩnh vực chính của tập trung cho các cơ quan quản lý là nhận dạng và xác minh khách hàng (KYC).
* FATF đã ban hành hướng dẫn mới về KYC để trao đổi tiền điện tử.
* Hướng dẫn của FATF khuyến nghị trao đổi thu thập thông tin toàn diện từ khách hàng của họ.
* Các cơ quan quản lý cũng đang xem xét các biện pháp khác để điều chỉnh các trao đổi tiền điện tử, chẳng hạn như yêu cầu trao đổi để lưu trữ quỹ khách hàng trong các tài khoản tách biệt, hạn chế các loại sản phẩm mà trao đổi có thể cung cấp và áp đặt giới hạn đối với số lượng tiền điện tử mà khách hàng có thể giao dịch.
=======================================
### Beyond KYC: Regulators Set to Adopt Tough New Rules for Crypto Exchanges
#crypto #Regulation #Exchanges #KYC #compliance
The cryptocurrency industry is growing rapidly, and with it, the need for regulation. In recent months, regulators around the world have been stepping up their efforts to rein in the industry, with a particular focus on crypto exchanges.
One of the key areas of focus for regulators is customer identification and verification (KYC). KYC is a process that requires exchanges to collect and verify the personal information of their customers. This information is used to prevent money laundering and other financial crimes.
Currently, most crypto exchanges only require basic KYC information, such as a name, address, and date of birth. However, regulators are increasingly calling for exchanges to collect more comprehensive information, such as social security numbers and bank account details.
The Financial Action Task Force (FATF), an international body that sets anti-money laundering standards, has issued new guidance on KYC for crypto exchanges. The FATF's guidance recommends that exchanges collect the following information from their customers:
* Full name
* Date of birth
* Address
* Phone number
* Email address
* Occupation
* Source of funds
* Beneficial ownership information
The FATF's guidance also recommends that exchanges use risk-based approaches to KYC. This means that exchanges should collect more information from customers who are considered to be higher-risk, such as those who are transacting large sums of money or who are from high-risk jurisdictions.
In addition to KYC, regulators are also considering other measures to regulate crypto exchanges. These measures could include requiring exchanges to store customer funds in segregated accounts, restricting the types of products that exchanges can offer, and imposing limits on the amount of cryptocurrency that customers can trade.
The increased regulation of crypto exchanges is a sign that the industry is maturing. As the industry grows, it is becoming increasingly important for exchanges to comply with the rules and regulations that are in place.
### 5 Key Takeaways
* Regulators around the world are stepping up their efforts to regulate the cryptocurrency industry.
* One of the key areas of focus for regulators is customer identification and verification (KYC).
* The FATF has issued new guidance on KYC for crypto exchanges.
* The FATF's guidance recommends that exchanges collect comprehensive information from their customers.
* Regulators are also considering other measures to regulate crypto exchanges, such as requiring exchanges to store customer funds in segregated accounts, restricting the types of products that exchanges can offer, and imposing limits on the amount of cryptocurrency that customers can trade.
#crypto #Regulation #Exchanges #KYC #compliance
Ngành công nghiệp tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng, và với nó, nhu cầu quy định.Trong những tháng gần đây, các cơ quan quản lý trên khắp thế giới đã đẩy mạnh những nỗ lực của họ để kiềm chế ngành công nghiệp, với sự tập trung đặc biệt vào các trao đổi tiền điện tử.
Một trong những lĩnh vực trọng tâm chính cho các cơ quan quản lý là nhận dạng và xác minh khách hàng (KYC).KYC là một quá trình yêu cầu trao đổi để thu thập và xác minh thông tin cá nhân của khách hàng.Thông tin này được sử dụng để ngăn chặn rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.
Hiện tại, hầu hết các trao đổi tiền điện tử chỉ yêu cầu thông tin KYC cơ bản, chẳng hạn như tên, địa chỉ và ngày sinh.Tuy nhiên, các cơ quan quản lý đang ngày càng kêu gọi trao đổi để thu thập thông tin toàn diện hơn, chẳng hạn như số an sinh xã hội và chi tiết tài khoản ngân hàng.
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), một cơ quan quốc tế thiết lập các tiêu chuẩn chống rửa tiền, đã đưa ra hướng dẫn mới về KYC cho các trao đổi tiền điện tử.Hướng dẫn của FATF khuyến nghị trao đổi thu thập thông tin sau từ khách hàng của họ:
* Họ và tên
* Ngày sinh
* Địa chỉ
* Số điện thoại
* Địa chỉ email
* Nghề nghiệp
* Nguồn quỹ
* Thông tin sở hữu có lợi
Hướng dẫn của FATF cũng khuyến nghị trao đổi sử dụng các phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro với KYC.Điều này có nghĩa là trao đổi nên thu thập thêm thông tin từ những khách hàng được coi là có rủi ro cao hơn, chẳng hạn như những người đang giao dịch một khoản tiền lớn hoặc từ các khu vực pháp lý có rủi ro cao.
Ngoài KYC, các cơ quan quản lý cũng đang xem xét các biện pháp khác để điều chỉnh các trao đổi tiền điện tử.Các biện pháp này có thể bao gồm yêu cầu trao đổi để lưu trữ quỹ khách hàng trong các tài khoản tách biệt, hạn chế các loại sản phẩm mà trao đổi có thể cung cấp và áp đặt giới hạn đối với số lượng tiền điện tử mà khách hàng có thể giao dịch.
Quy định gia tăng của trao đổi tiền điện tử là một dấu hiệu cho thấy ngành công nghiệp đang trưởng thành.Khi ngành công nghiệp phát triển, việc trao đổi ngày càng trở nên quan trọng để tuân thủ các quy tắc và quy định được đưa ra.
### 5 Key Takeaways
* Các cơ quan quản lý trên khắp thế giới đang đẩy mạnh những nỗ lực của họ để điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử.
* Một trong những lĩnh vực chính của tập trung cho các cơ quan quản lý là nhận dạng và xác minh khách hàng (KYC).
* FATF đã ban hành hướng dẫn mới về KYC để trao đổi tiền điện tử.
* Hướng dẫn của FATF khuyến nghị trao đổi thu thập thông tin toàn diện từ khách hàng của họ.
* Các cơ quan quản lý cũng đang xem xét các biện pháp khác để điều chỉnh các trao đổi tiền điện tử, chẳng hạn như yêu cầu trao đổi để lưu trữ quỹ khách hàng trong các tài khoản tách biệt, hạn chế các loại sản phẩm mà trao đổi có thể cung cấp và áp đặt giới hạn đối với số lượng tiền điện tử mà khách hàng có thể giao dịch.
=======================================
### Beyond KYC: Regulators Set to Adopt Tough New Rules for Crypto Exchanges
#crypto #Regulation #Exchanges #KYC #compliance
The cryptocurrency industry is growing rapidly, and with it, the need for regulation. In recent months, regulators around the world have been stepping up their efforts to rein in the industry, with a particular focus on crypto exchanges.
One of the key areas of focus for regulators is customer identification and verification (KYC). KYC is a process that requires exchanges to collect and verify the personal information of their customers. This information is used to prevent money laundering and other financial crimes.
Currently, most crypto exchanges only require basic KYC information, such as a name, address, and date of birth. However, regulators are increasingly calling for exchanges to collect more comprehensive information, such as social security numbers and bank account details.
The Financial Action Task Force (FATF), an international body that sets anti-money laundering standards, has issued new guidance on KYC for crypto exchanges. The FATF's guidance recommends that exchanges collect the following information from their customers:
* Full name
* Date of birth
* Address
* Phone number
* Email address
* Occupation
* Source of funds
* Beneficial ownership information
The FATF's guidance also recommends that exchanges use risk-based approaches to KYC. This means that exchanges should collect more information from customers who are considered to be higher-risk, such as those who are transacting large sums of money or who are from high-risk jurisdictions.
In addition to KYC, regulators are also considering other measures to regulate crypto exchanges. These measures could include requiring exchanges to store customer funds in segregated accounts, restricting the types of products that exchanges can offer, and imposing limits on the amount of cryptocurrency that customers can trade.
The increased regulation of crypto exchanges is a sign that the industry is maturing. As the industry grows, it is becoming increasingly important for exchanges to comply with the rules and regulations that are in place.
### 5 Key Takeaways
* Regulators around the world are stepping up their efforts to regulate the cryptocurrency industry.
* One of the key areas of focus for regulators is customer identification and verification (KYC).
* The FATF has issued new guidance on KYC for crypto exchanges.
* The FATF's guidance recommends that exchanges collect comprehensive information from their customers.
* Regulators are also considering other measures to regulate crypto exchanges, such as requiring exchanges to store customer funds in segregated accounts, restricting the types of products that exchanges can offer, and imposing limits on the amount of cryptocurrency that customers can trade.
