thienluanalanis
New member
#BTC #DLT #BlockChain #Banks #startups ### BTC to dlt: Tại sao các ngân hàng không đưa tài khoản khởi nghiệp blockchain?
Các ngân hàng nổi tiếng là miễn cưỡng làm việc với các doanh nghiệp tiền điện tử, ngay cả khi ngành công nghiệp đã phát triển về quy mô và tính hợp pháp.Điều này là do một số yếu tố, bao gồm nguy cơ nhận thức về tiền điện tử và thiếu sự rõ ràng về quy định.
Tuy nhiên, một giống mới của các công ty khởi nghiệp blockchain đang nổi lên đang tìm cách sử dụng công nghệ sổ cái phân tán (DLT) cho các ứng dụng tài chính truyền thống hơn, như thanh toán và cho vay.Các công ty khởi nghiệp này đang hy vọng khai thác các lợi ích của DLT, chẳng hạn như tốc độ, bảo mật và tính minh bạch của nó, mà không có sự biến động và rủi ro liên quan đến tiền điện tử.
Mặc dù có những lợi ích tiềm năng của DLT, các ngân hàng vẫn ngần ngại làm việc với các công ty khởi nghiệp này.Điều này là do họ lo ngại về những rủi ro của thiệt hại có uy tín và sự giám sát theo quy định.Các ngân hàng cũng lo lắng về tiềm năng của DLT để phá vỡ các mô hình kinh doanh truyền thống của họ.
Do đó, các công ty khởi nghiệp blockchain thường buộc phải trải qua một quy trình dài và tốn kém để có được tài khoản ngân hàng.Điều này có thể liên quan đến việc cung cấp tài liệu rộng rãi và trải qua sự siêng năng nghiêm ngặt.Ngay cả sau đó, không có gì đảm bảo rằng một ngân hàng sẽ phê duyệt ứng dụng của họ.
Sự miễn cưỡng của các ngân hàng để làm việc với các công ty khởi nghiệp blockchain là một rào cản lớn đối với sự phát triển của ngành công nghiệp DLT.Đây cũng là một cơ hội bị bỏ lỡ cho các ngân hàng tham gia vào một công nghệ mới và sáng tạo có khả năng cách mạng hóa hệ thống tài chính.
Dưới đây là một số lý do tại sao các ngân hàng ngần ngại làm việc với các công ty khởi nghiệp blockchain:
*** Sự không chắc chắn về quy định: ** Cảnh quan quy định cho DLT vẫn đang phát triển và các ngân hàng lo ngại về rủi ro tuân thủ.Họ lo lắng về việc bị bắt bởi các quy định mới hoặc chịu trách nhiệm cho các hoạt động của các đối tác blockchain của họ.
*** Rủi ro uy tín: ** Các ngân hàng lo ngại về khả năng thiệt hại uy tín nếu chúng được liên kết với một công ty khởi nghiệp blockchain không thành công hoặc có liên quan đến vụ bê bối.Họ cũng lo lắng về khả năng công khai tiêu cực nếu dữ liệu của khách hàng của họ bị mất hoặc bị xâm phạm.
*** Sự gián đoạn đối với các mô hình kinh doanh truyền thống: ** Các ngân hàng lo lắng về tiềm năng của DLT để phá vỡ các mô hình kinh doanh truyền thống của họ.Họ lo ngại rằng các công ty khởi nghiệp blockchain sẽ có thể cung cấp các dịch vụ tài chính với giá rẻ và hiệu quả hơn so với họ có thể.
*** Thiếu chuyên môn: ** Các ngân hàng thường thiếu chuyên môn và nguồn lực để đánh giá rủi ro của DLT và phát triển cơ sở hạ tầng cần thiết để hỗ trợ nó.Điều này có thể gây khó khăn cho họ khi làm việc với các công ty khởi nghiệp blockchain một cách an toàn và hiệu quả.
Mặc dù có những thách thức, có một số cách mà các ngân hàng có thể làm việc với các công ty khởi nghiệp blockchain.Bao gồm các:
*** Phát triển sự hiểu biết rõ ràng về các rủi ro của DLT: ** Các ngân hàng cần hiểu rủi ro của DLT để quản lý chúng một cách hiệu quả.Họ cũng nên phát triển một tuyên bố thèm ăn rủi ro phác thảo các loại rủi ro mà họ sẵn sàng đảm nhận.
*** Xây dựng mối quan hệ với các công ty khởi nghiệp blockchain: ** Các ngân hàng nên xây dựng mối quan hệ với các công ty khởi nghiệp blockchain để tìm hiểu thêm về công nghệ và xác định các cơ hội tiềm năng để hợp tác.Họ cũng nên xem xét đầu tư vào các công ty khởi nghiệp blockchain hoặc hợp tác với họ vào các dự án.
*** Đầu tư vào cơ sở hạ tầng DLT: ** Các ngân hàng nên đầu tư vào cơ sở hạ tầng mà họ cần để hỗ trợ DLT.Điều này bao gồm phát triển các hệ thống và quy trình cần thiết, cũng như đào tạo nhân viên của họ.
*** Phát triển các sản phẩm và dịch vụ DLT: ** Các ngân hàng nên phát triển các sản phẩm và dịch vụ DLT đáp ứng nhu cầu của khách hàng.Điều này có thể bao gồm cung cấp các khoản thanh toán, cho vay hoặc dịch vụ giao dịch dựa trên blockchain.
Bằng cách thực hiện các bước này, các ngân hàng có thể giảm thiểu rủi ro của DLT và khai thác những lợi ích tiềm năng của công nghệ mới này.
#### 5 hashtags:
* #cryptocurrency
* #BlockChain
* #FinTech
* #Banking
* #Quy định
=======================================
#BTC #DLT #BlockChain #Banks #startups ### BTC to DLT: Why Aren't Banks Giving Blockchain Startups Accounts?
Banks have been notoriously reluctant to work with cryptocurrency businesses, even as the industry has grown in size and legitimacy. This is due to a number of factors, including the perceived risk of cryptocurrency and the lack of regulatory clarity.
However, a new breed of blockchain startups is emerging that is looking to use distributed ledger technology (DLT) for more traditional financial applications, such as payments and lending. These startups are hoping to tap into the benefits of DLT, such as its speed, security, and transparency, without the volatility and risk associated with cryptocurrencies.
Despite the potential benefits of DLT, banks are still hesitant to work with these startups. This is because they are concerned about the risks of reputational damage and regulatory scrutiny. Banks are also worried about the potential for DLT to disrupt their traditional business models.
As a result, blockchain startups are often forced to go through a lengthy and expensive process in order to get bank accounts. This can involve providing extensive documentation and undergoing rigorous due diligence. Even then, there is no guarantee that a bank will approve their application.
The reluctance of banks to work with blockchain startups is a major barrier to the growth of the DLT industry. It is also a missed opportunity for banks to get involved in a new and innovative technology that has the potential to revolutionize the financial system.
Here are some of the reasons why banks are hesitant to work with blockchain startups:
* **Regulatory uncertainty:** The regulatory landscape for DLT is still evolving, and banks are concerned about the risks of compliance. They are worried about being caught out by new regulations or being held liable for the activities of their blockchain partners.
* **Reputational risk:** Banks are concerned about the potential for reputational damage if they are associated with a blockchain startup that fails or is involved in a scandal. They are also worried about the potential for negative publicity if their customers' data is lost or compromised.
* **Disruption to traditional business models:** Banks are worried about the potential for DLT to disrupt their traditional business models. They are concerned that blockchain startups will be able to offer financial services more cheaply and efficiently than they can.
* **Lack of expertise:** Banks often lack the expertise and resources to assess the risks of DLT and to develop the necessary infrastructure to support it. This can make it difficult for them to work with blockchain startups in a safe and effective way.
Despite the challenges, there are a number of ways that banks can work with blockchain startups. These include:
* **Developing a clear understanding of the risks of DLT:** Banks need to understand the risks of DLT in order to manage them effectively. They should also develop a risk appetite statement that outlines the types of risks they are willing to take on.
* **Building relationships with blockchain startups:** Banks should build relationships with blockchain startups in order to learn more about the technology and to identify potential opportunities for collaboration. They should also consider investing in blockchain startups or partnering with them on projects.
* **Investing in DLT infrastructure:** Banks should invest in the infrastructure they need to support DLT. This includes developing the necessary systems and processes, as well as training their staff.
* **Developing DLT products and services:** Banks should develop DLT products and services that meet the needs of their customers. This could include offering blockchain-based payments, lending, or trading services.
By taking these steps, banks can mitigate the risks of DLT and tap into the potential benefits of this new technology.
#### 5 Hashtags:
* #cryptocurrency
* #BlockChain
* #FinTech
* #Banking
* #Regulation
Các ngân hàng nổi tiếng là miễn cưỡng làm việc với các doanh nghiệp tiền điện tử, ngay cả khi ngành công nghiệp đã phát triển về quy mô và tính hợp pháp.Điều này là do một số yếu tố, bao gồm nguy cơ nhận thức về tiền điện tử và thiếu sự rõ ràng về quy định.
Tuy nhiên, một giống mới của các công ty khởi nghiệp blockchain đang nổi lên đang tìm cách sử dụng công nghệ sổ cái phân tán (DLT) cho các ứng dụng tài chính truyền thống hơn, như thanh toán và cho vay.Các công ty khởi nghiệp này đang hy vọng khai thác các lợi ích của DLT, chẳng hạn như tốc độ, bảo mật và tính minh bạch của nó, mà không có sự biến động và rủi ro liên quan đến tiền điện tử.
Mặc dù có những lợi ích tiềm năng của DLT, các ngân hàng vẫn ngần ngại làm việc với các công ty khởi nghiệp này.Điều này là do họ lo ngại về những rủi ro của thiệt hại có uy tín và sự giám sát theo quy định.Các ngân hàng cũng lo lắng về tiềm năng của DLT để phá vỡ các mô hình kinh doanh truyền thống của họ.
Do đó, các công ty khởi nghiệp blockchain thường buộc phải trải qua một quy trình dài và tốn kém để có được tài khoản ngân hàng.Điều này có thể liên quan đến việc cung cấp tài liệu rộng rãi và trải qua sự siêng năng nghiêm ngặt.Ngay cả sau đó, không có gì đảm bảo rằng một ngân hàng sẽ phê duyệt ứng dụng của họ.
Sự miễn cưỡng của các ngân hàng để làm việc với các công ty khởi nghiệp blockchain là một rào cản lớn đối với sự phát triển của ngành công nghiệp DLT.Đây cũng là một cơ hội bị bỏ lỡ cho các ngân hàng tham gia vào một công nghệ mới và sáng tạo có khả năng cách mạng hóa hệ thống tài chính.
Dưới đây là một số lý do tại sao các ngân hàng ngần ngại làm việc với các công ty khởi nghiệp blockchain:
*** Sự không chắc chắn về quy định: ** Cảnh quan quy định cho DLT vẫn đang phát triển và các ngân hàng lo ngại về rủi ro tuân thủ.Họ lo lắng về việc bị bắt bởi các quy định mới hoặc chịu trách nhiệm cho các hoạt động của các đối tác blockchain của họ.
*** Rủi ro uy tín: ** Các ngân hàng lo ngại về khả năng thiệt hại uy tín nếu chúng được liên kết với một công ty khởi nghiệp blockchain không thành công hoặc có liên quan đến vụ bê bối.Họ cũng lo lắng về khả năng công khai tiêu cực nếu dữ liệu của khách hàng của họ bị mất hoặc bị xâm phạm.
*** Sự gián đoạn đối với các mô hình kinh doanh truyền thống: ** Các ngân hàng lo lắng về tiềm năng của DLT để phá vỡ các mô hình kinh doanh truyền thống của họ.Họ lo ngại rằng các công ty khởi nghiệp blockchain sẽ có thể cung cấp các dịch vụ tài chính với giá rẻ và hiệu quả hơn so với họ có thể.
*** Thiếu chuyên môn: ** Các ngân hàng thường thiếu chuyên môn và nguồn lực để đánh giá rủi ro của DLT và phát triển cơ sở hạ tầng cần thiết để hỗ trợ nó.Điều này có thể gây khó khăn cho họ khi làm việc với các công ty khởi nghiệp blockchain một cách an toàn và hiệu quả.
Mặc dù có những thách thức, có một số cách mà các ngân hàng có thể làm việc với các công ty khởi nghiệp blockchain.Bao gồm các:
*** Phát triển sự hiểu biết rõ ràng về các rủi ro của DLT: ** Các ngân hàng cần hiểu rủi ro của DLT để quản lý chúng một cách hiệu quả.Họ cũng nên phát triển một tuyên bố thèm ăn rủi ro phác thảo các loại rủi ro mà họ sẵn sàng đảm nhận.
*** Xây dựng mối quan hệ với các công ty khởi nghiệp blockchain: ** Các ngân hàng nên xây dựng mối quan hệ với các công ty khởi nghiệp blockchain để tìm hiểu thêm về công nghệ và xác định các cơ hội tiềm năng để hợp tác.Họ cũng nên xem xét đầu tư vào các công ty khởi nghiệp blockchain hoặc hợp tác với họ vào các dự án.
*** Đầu tư vào cơ sở hạ tầng DLT: ** Các ngân hàng nên đầu tư vào cơ sở hạ tầng mà họ cần để hỗ trợ DLT.Điều này bao gồm phát triển các hệ thống và quy trình cần thiết, cũng như đào tạo nhân viên của họ.
*** Phát triển các sản phẩm và dịch vụ DLT: ** Các ngân hàng nên phát triển các sản phẩm và dịch vụ DLT đáp ứng nhu cầu của khách hàng.Điều này có thể bao gồm cung cấp các khoản thanh toán, cho vay hoặc dịch vụ giao dịch dựa trên blockchain.
Bằng cách thực hiện các bước này, các ngân hàng có thể giảm thiểu rủi ro của DLT và khai thác những lợi ích tiềm năng của công nghệ mới này.
#### 5 hashtags:
* #cryptocurrency
* #BlockChain
* #FinTech
* #Banking
* #Quy định
=======================================
#BTC #DLT #BlockChain #Banks #startups ### BTC to DLT: Why Aren't Banks Giving Blockchain Startups Accounts?
Banks have been notoriously reluctant to work with cryptocurrency businesses, even as the industry has grown in size and legitimacy. This is due to a number of factors, including the perceived risk of cryptocurrency and the lack of regulatory clarity.
However, a new breed of blockchain startups is emerging that is looking to use distributed ledger technology (DLT) for more traditional financial applications, such as payments and lending. These startups are hoping to tap into the benefits of DLT, such as its speed, security, and transparency, without the volatility and risk associated with cryptocurrencies.
Despite the potential benefits of DLT, banks are still hesitant to work with these startups. This is because they are concerned about the risks of reputational damage and regulatory scrutiny. Banks are also worried about the potential for DLT to disrupt their traditional business models.
As a result, blockchain startups are often forced to go through a lengthy and expensive process in order to get bank accounts. This can involve providing extensive documentation and undergoing rigorous due diligence. Even then, there is no guarantee that a bank will approve their application.
The reluctance of banks to work with blockchain startups is a major barrier to the growth of the DLT industry. It is also a missed opportunity for banks to get involved in a new and innovative technology that has the potential to revolutionize the financial system.
Here are some of the reasons why banks are hesitant to work with blockchain startups:
* **Regulatory uncertainty:** The regulatory landscape for DLT is still evolving, and banks are concerned about the risks of compliance. They are worried about being caught out by new regulations or being held liable for the activities of their blockchain partners.
* **Reputational risk:** Banks are concerned about the potential for reputational damage if they are associated with a blockchain startup that fails or is involved in a scandal. They are also worried about the potential for negative publicity if their customers' data is lost or compromised.
* **Disruption to traditional business models:** Banks are worried about the potential for DLT to disrupt their traditional business models. They are concerned that blockchain startups will be able to offer financial services more cheaply and efficiently than they can.
* **Lack of expertise:** Banks often lack the expertise and resources to assess the risks of DLT and to develop the necessary infrastructure to support it. This can make it difficult for them to work with blockchain startups in a safe and effective way.
Despite the challenges, there are a number of ways that banks can work with blockchain startups. These include:
* **Developing a clear understanding of the risks of DLT:** Banks need to understand the risks of DLT in order to manage them effectively. They should also develop a risk appetite statement that outlines the types of risks they are willing to take on.
* **Building relationships with blockchain startups:** Banks should build relationships with blockchain startups in order to learn more about the technology and to identify potential opportunities for collaboration. They should also consider investing in blockchain startups or partnering with them on projects.
* **Investing in DLT infrastructure:** Banks should invest in the infrastructure they need to support DLT. This includes developing the necessary systems and processes, as well as training their staff.
* **Developing DLT products and services:** Banks should develop DLT products and services that meet the needs of their customers. This could include offering blockchain-based payments, lending, or trading services.
By taking these steps, banks can mitigate the risks of DLT and tap into the potential benefits of this new technology.
#### 5 Hashtags:
* #cryptocurrency
* #BlockChain
* #FinTech
* #Banking
* #Regulation
