#fincenfiles #MoneyLaudering #crypto #Banks #Regulation ### Các tệp Fincen cho thấy các ngân hàng không thực sự quan tâm đến việc dừng rửa tiền
Fincen File, một vụ rò rỉ lớn các hồ sơ tài chính từ Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FINCEN), đã tiết lộ rằng một số ngân hàng lớn nhất thế giới đã cố tình xử lý các giao dịch cho tội phạm và băng đảng ma túy.
Các hồ sơ, được BuzzFeed News thu được và được chia sẻ với Hiệp hội các nhà báo điều tra quốc tế (ICIJ), cho thấy các ngân hàng như JPMorgan Chase, HSBC và Bank of America đã xử lý hàng tỷ đô la trong các giao dịch đáng ngờ cho khách hàng liên quan đến khủng bố, ma túy, ma túybuôn bán, và các hoạt động bất hợp pháp khác.
Trong một số trường hợp, các ngân hàng thậm chí không nộp các báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) về các giao dịch này, theo yêu cầu của pháp luật.
Những tiết lộ trong các tập tin Fincen đã đặt ra những câu hỏi nghiêm trọng về hiệu quả của hệ thống tài chính Hoa Kỳ trong việc ngăn chặn rửa tiền.
Họ cũng đã sử dụng một cái bóng về uy tín của các ngân hàng liên quan, điều này đã nhiều lần tuyên bố rằng họ cam kết chống lại tội phạm tài chính.
### Những gì các tệp Fincen tiết lộ
Các tệp Fincen chứa hơn 2.100 báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARS) do các ngân hàng nộp cho Fincen trong khoảng thời gian từ 2011 đến 2017.
SARS chi tiết một loạt các giao dịch đáng ngờ, bao gồm:
* Chuyển dây của hàng trăm triệu đô la từ Nga sang Hoa Kỳ, một số trong đó có liên quan đến đầu sỏ Nga và các nhóm tội phạm có tổ chức.
* Thanh toán cho hàng hóa xa xỉ được mua bởi các cá nhân liên quan đến băng đảng ma túy.
* Các giao dịch liên quan đến các công ty vỏ và các thực thể khác thường được sử dụng để rửa tiền.
Các tập tin cũng cho thấy các ngân hàng liên quan đến các giao dịch này đã nhận thức được các rủi ro.
Trong nhiều trường hợp, các nhân viên tuân thủ của chính các ngân hàng đã đánh dấu các giao dịch là đáng ngờ.
Nhưng mặc dù vậy, các ngân hàng thường không thực hiện bất kỳ hành động nào để ngăn chặn các giao dịch thông qua.
### Tại sao điều này quan trọng
Những tiết lộ trong các tập tin Fincen là một sự bối rối lớn cho các ngân hàng liên quan.
Họ cũng đưa ra những câu hỏi nghiêm túc về hiệu quả của hệ thống tài chính Hoa Kỳ trong việc ngăn chặn rửa tiền.
Các hồ sơ cho thấy các ngân hàng sẵn sàng xử lý hàng tỷ đô la trong các giao dịch đáng ngờ, ngay cả khi họ biết rằng tiền có khả năng liên quan đến hoạt động tội phạm.
Điều này cho thấy rằng các ngân hàng quan tâm đến việc kiếm tiền nhiều hơn so với việc ngăn chặn rửa tiền.
Các tập tin cũng cho thấy chính phủ Hoa Kỳ không làm đủ để phá vỡ việc rửa tiền.
Fincen đã nhận được hàng tỷ đô la tài trợ từ Quốc hội để chống rửa tiền, nhưng cơ quan này đã không sử dụng hiệu quả số tiền này.
Các tập tin Fincen cho thấy hệ thống tài chính Hoa Kỳ bị đánh cắp các lỗ hổng mà tội phạm có thể khai thác để rửa tiền.
Những lỗ hổng này cần phải được đóng cửa nếu chúng tôi muốn ngăn chặn tội phạm sử dụng hệ thống tài chính Hoa Kỳ để tài trợ cho các hoạt động của họ.
### Những gì có thể được thực hiện?
Những tiết lộ trong các tệp Fincen đã thúc đẩy các cuộc gọi cho một số cải cách cho hệ thống tài chính của Hoa Kỳ.
Những cải cách này bao gồm:
* Tăng các nguồn lực có sẵn cho Fincen để điều tra và truy tố rửa tiền.
* Đóng các lỗ hổng mà tội phạm có thể khai thác để rửa tiền.
* Giữ các ngân hàng chịu trách nhiệm vì không ngăn chặn được rửa tiền.
Chính phủ Hoa Kỳ cần phải hành động để giải quyết những mối quan tâm này.
Nếu không, hệ thống tài chính của Hoa Kỳ sẽ tiếp tục là thiên đường cho tội phạm và các băng đảng ma túy.
### hashtags
* #fincenfiles
* #Rửa tiền
* #crypto
* #Banks
* #Quy định
=======================================
#fincenfiles #Moneylaundering #crypto #Banks #Regulation ### The FinCEN Files Show Banks Don't Actually Care About Stopping Money Laundering
The FinCEN Files, a massive leak of financial records from the U.S. Treasury Department's Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), has revealed that some of the world's biggest banks have been knowingly processing transactions for criminals and drug cartels.
The files, which were obtained by BuzzFeed News and shared with the International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ), show that banks such as JPMorgan Chase, HSBC, and Bank of America processed billions of dollars in suspicious transactions for clients linked to terrorism, drug trafficking, and other illicit activities.
In some cases, the banks failed to even file suspicious activity reports (SARs) on these transactions, as required by law.
The revelations in the FinCEN Files have raised serious questions about the effectiveness of the U.S. financial system in preventing money laundering.
They have also cast a shadow over the credibility of the banks involved, which have repeatedly claimed that they are committed to fighting financial crime.
### What the FinCEN Files Reveal
The FinCEN Files contain more than 2,100 suspicious activity reports (SARs) filed by banks to FinCEN between 2011 and 2017.
The SARs detail a wide range of suspicious transactions, including:
* Wire transfers of hundreds of millions of dollars from Russia to the United States, some of which were linked to Russian oligarchs and organized crime groups.
* Payments for luxury goods purchased by individuals linked to drug cartels.
* Transactions involving shell companies and other entities that are often used to launder money.
The files also show that the banks involved in these transactions were aware of the risks.
In many cases, the banks' own compliance officers flagged the transactions as suspicious.
But despite this, the banks often failed to take any action to prevent the transactions from going through.
### Why This Matters
The revelations in the FinCEN Files are a major embarrassment for the banks involved.
They also raise serious questions about the effectiveness of the U.S. financial system in preventing money laundering.
The files show that the banks were willing to process billions of dollars in suspicious transactions, even when they knew that the money was likely linked to criminal activity.
This suggests that the banks are more interested in making money than they are in preventing money laundering.
The files also show that the U.S. government is not doing enough to crack down on money laundering.
FinCEN has received billions of dollars in funding from Congress to fight money laundering, but the agency has failed to effectively use this money.
The FinCEN Files show that the U.S. financial system is riddled with loopholes that criminals can exploit to launder money.
These loopholes need to be closed if we want to prevent criminals from using the U.S. financial system to finance their activities.
### What Can Be Done?
The revelations in the FinCEN Files have prompted calls for a number of reforms to the U.S. financial system.
These reforms include:
* Increasing the resources available to FinCEN to investigate and prosecute money laundering.
* Closing the loopholes that criminals can exploit to launder money.
* Holding banks accountable for failing to prevent money laundering.
The U.S. government needs to take action to address these concerns.
If it does not, the U.S. financial system will continue to be a haven for criminals and drug cartels.
### Hashtags
* #fincenfiles
* #Moneylaundering
* #crypto
* #Banks
* #Regulation
Fincen File, một vụ rò rỉ lớn các hồ sơ tài chính từ Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FINCEN), đã tiết lộ rằng một số ngân hàng lớn nhất thế giới đã cố tình xử lý các giao dịch cho tội phạm và băng đảng ma túy.
Các hồ sơ, được BuzzFeed News thu được và được chia sẻ với Hiệp hội các nhà báo điều tra quốc tế (ICIJ), cho thấy các ngân hàng như JPMorgan Chase, HSBC và Bank of America đã xử lý hàng tỷ đô la trong các giao dịch đáng ngờ cho khách hàng liên quan đến khủng bố, ma túy, ma túybuôn bán, và các hoạt động bất hợp pháp khác.
Trong một số trường hợp, các ngân hàng thậm chí không nộp các báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) về các giao dịch này, theo yêu cầu của pháp luật.
Những tiết lộ trong các tập tin Fincen đã đặt ra những câu hỏi nghiêm trọng về hiệu quả của hệ thống tài chính Hoa Kỳ trong việc ngăn chặn rửa tiền.
Họ cũng đã sử dụng một cái bóng về uy tín của các ngân hàng liên quan, điều này đã nhiều lần tuyên bố rằng họ cam kết chống lại tội phạm tài chính.
### Những gì các tệp Fincen tiết lộ
Các tệp Fincen chứa hơn 2.100 báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARS) do các ngân hàng nộp cho Fincen trong khoảng thời gian từ 2011 đến 2017.
SARS chi tiết một loạt các giao dịch đáng ngờ, bao gồm:
* Chuyển dây của hàng trăm triệu đô la từ Nga sang Hoa Kỳ, một số trong đó có liên quan đến đầu sỏ Nga và các nhóm tội phạm có tổ chức.
* Thanh toán cho hàng hóa xa xỉ được mua bởi các cá nhân liên quan đến băng đảng ma túy.
* Các giao dịch liên quan đến các công ty vỏ và các thực thể khác thường được sử dụng để rửa tiền.
Các tập tin cũng cho thấy các ngân hàng liên quan đến các giao dịch này đã nhận thức được các rủi ro.
Trong nhiều trường hợp, các nhân viên tuân thủ của chính các ngân hàng đã đánh dấu các giao dịch là đáng ngờ.
Nhưng mặc dù vậy, các ngân hàng thường không thực hiện bất kỳ hành động nào để ngăn chặn các giao dịch thông qua.
### Tại sao điều này quan trọng
Những tiết lộ trong các tập tin Fincen là một sự bối rối lớn cho các ngân hàng liên quan.
Họ cũng đưa ra những câu hỏi nghiêm túc về hiệu quả của hệ thống tài chính Hoa Kỳ trong việc ngăn chặn rửa tiền.
Các hồ sơ cho thấy các ngân hàng sẵn sàng xử lý hàng tỷ đô la trong các giao dịch đáng ngờ, ngay cả khi họ biết rằng tiền có khả năng liên quan đến hoạt động tội phạm.
Điều này cho thấy rằng các ngân hàng quan tâm đến việc kiếm tiền nhiều hơn so với việc ngăn chặn rửa tiền.
Các tập tin cũng cho thấy chính phủ Hoa Kỳ không làm đủ để phá vỡ việc rửa tiền.
Fincen đã nhận được hàng tỷ đô la tài trợ từ Quốc hội để chống rửa tiền, nhưng cơ quan này đã không sử dụng hiệu quả số tiền này.
Các tập tin Fincen cho thấy hệ thống tài chính Hoa Kỳ bị đánh cắp các lỗ hổng mà tội phạm có thể khai thác để rửa tiền.
Những lỗ hổng này cần phải được đóng cửa nếu chúng tôi muốn ngăn chặn tội phạm sử dụng hệ thống tài chính Hoa Kỳ để tài trợ cho các hoạt động của họ.
### Những gì có thể được thực hiện?
Những tiết lộ trong các tệp Fincen đã thúc đẩy các cuộc gọi cho một số cải cách cho hệ thống tài chính của Hoa Kỳ.
Những cải cách này bao gồm:
* Tăng các nguồn lực có sẵn cho Fincen để điều tra và truy tố rửa tiền.
* Đóng các lỗ hổng mà tội phạm có thể khai thác để rửa tiền.
* Giữ các ngân hàng chịu trách nhiệm vì không ngăn chặn được rửa tiền.
Chính phủ Hoa Kỳ cần phải hành động để giải quyết những mối quan tâm này.
Nếu không, hệ thống tài chính của Hoa Kỳ sẽ tiếp tục là thiên đường cho tội phạm và các băng đảng ma túy.
### hashtags
* #fincenfiles
* #Rửa tiền
* #crypto
* #Banks
* #Quy định
=======================================
#fincenfiles #Moneylaundering #crypto #Banks #Regulation ### The FinCEN Files Show Banks Don't Actually Care About Stopping Money Laundering
The FinCEN Files, a massive leak of financial records from the U.S. Treasury Department's Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), has revealed that some of the world's biggest banks have been knowingly processing transactions for criminals and drug cartels.
The files, which were obtained by BuzzFeed News and shared with the International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ), show that banks such as JPMorgan Chase, HSBC, and Bank of America processed billions of dollars in suspicious transactions for clients linked to terrorism, drug trafficking, and other illicit activities.
In some cases, the banks failed to even file suspicious activity reports (SARs) on these transactions, as required by law.
The revelations in the FinCEN Files have raised serious questions about the effectiveness of the U.S. financial system in preventing money laundering.
They have also cast a shadow over the credibility of the banks involved, which have repeatedly claimed that they are committed to fighting financial crime.
### What the FinCEN Files Reveal
The FinCEN Files contain more than 2,100 suspicious activity reports (SARs) filed by banks to FinCEN between 2011 and 2017.
The SARs detail a wide range of suspicious transactions, including:
* Wire transfers of hundreds of millions of dollars from Russia to the United States, some of which were linked to Russian oligarchs and organized crime groups.
* Payments for luxury goods purchased by individuals linked to drug cartels.
* Transactions involving shell companies and other entities that are often used to launder money.
The files also show that the banks involved in these transactions were aware of the risks.
In many cases, the banks' own compliance officers flagged the transactions as suspicious.
But despite this, the banks often failed to take any action to prevent the transactions from going through.
### Why This Matters
The revelations in the FinCEN Files are a major embarrassment for the banks involved.
They also raise serious questions about the effectiveness of the U.S. financial system in preventing money laundering.
The files show that the banks were willing to process billions of dollars in suspicious transactions, even when they knew that the money was likely linked to criminal activity.
This suggests that the banks are more interested in making money than they are in preventing money laundering.
The files also show that the U.S. government is not doing enough to crack down on money laundering.
FinCEN has received billions of dollars in funding from Congress to fight money laundering, but the agency has failed to effectively use this money.
The FinCEN Files show that the U.S. financial system is riddled with loopholes that criminals can exploit to launder money.
These loopholes need to be closed if we want to prevent criminals from using the U.S. financial system to finance their activities.
### What Can Be Done?
The revelations in the FinCEN Files have prompted calls for a number of reforms to the U.S. financial system.
These reforms include:
* Increasing the resources available to FinCEN to investigate and prosecute money laundering.
* Closing the loopholes that criminals can exploit to launder money.
* Holding banks accountable for failing to prevent money laundering.
The U.S. government needs to take action to address these concerns.
If it does not, the U.S. financial system will continue to be a haven for criminals and drug cartels.
### Hashtags
* #fincenfiles
* #Moneylaundering
* #crypto
* #Banks
* #Regulation
