MMO2023Expertgamer
New member
** Cơ quan quản lý ngân hàng của EU làm nổi bật rủi ro AML trong các đồng tiền riêng tư, ví tự lưu trữ **
Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã công bố một báo cáo nêu bật những rủi ro liên quan đến tiền riêng tư và ví tự lưu trữ.Báo cáo cảnh báo rằng các công nghệ này có thể được sử dụng để tạo điều kiện rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.
EBA định nghĩa các đồng tiền bảo mật là "tiền điện tử sử dụng các kỹ thuật mật mã để cung cấp tính ẩn danh cho người dùng của họ."Những đồng tiền này thường được sử dụng để mua hàng hóa và dịch vụ bất hợp pháp trên web tối.Ví tự lưu trữ là ví không được kiểm soát bởi bên thứ ba, chẳng hạn như trao đổi hoặc ngân hàng.Điều này có nghĩa là người dùng có toàn quyền kiểm soát các khóa riêng của họ, điều này có thể gây khó khăn cho cơ quan thực thi pháp luật theo dõi các giao dịch.
EBA cảnh báo rằng tiền riêng tư và ví tự lưu trữ có thể được sử dụng để phá vỡ các quy định của AML.Ví dụ, tội phạm có thể sử dụng các công nghệ này để rửa tiền bằng cách gửi nó qua nhiều ví trước khi cuối cùng được gửi vào tài khoản ngân hàng.Họ cũng có thể sử dụng các công nghệ này để tránh thuế bằng cách gây khó khăn cho các cơ quan thuế trong việc theo dõi các giao dịch của họ.
EBA khuyến nghị các tổ chức tài chính thực hiện các bước để giảm thiểu rủi ro liên quan đến tiền riêng tư và ví tự lưu trữ.Các bước này bao gồm:
*** Thực hiện các chính sách và thủ tục AML mạnh mẽ. ** Các tổ chức tài chính nên đảm bảo rằng họ có chính sách và thủ tục tại chỗ để xác định và ngăn chặn rửa tiền.Các chính sách này nên bao gồm một cách tiếp cận dựa trên rủi ro đối với sự siêng năng của khách hàng, có tính đến rủi ro của một khách hàng có liên quan đến rửa tiền.
*** Giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ. ** Các tổ chức tài chính nên giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ, chẳng hạn như tiền gửi tiền mặt hoặc rút tiền lớn, hoặc các giao dịch được thực hiện cho hoặc từ các quốc gia có rủi ro cao.
*** Báo cáo hoạt động đáng ngờ cho chính quyền. ** Các tổ chức tài chính được yêu cầu báo cáo hoạt động đáng ngờ cho chính quyền.Điều này giúp đảm bảo rằng tội phạm được đưa ra công lý và số tiền thu được của tội phạm bị tịch thu.
Báo cáo của EBA nhấn mạnh sự cần thiết của các tổ chức tài chính để thực hiện các bước để giảm thiểu rủi ro liên quan đến tiền bảo mật và ví tự lưu trữ.Bằng cách thực hiện các chính sách và thủ tục AML mạnh mẽ và bằng cách giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ, các tổ chức tài chính có thể giúp bảo vệ hệ thống tài chính khỏi rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.
** Hashtags: **
* #AML
* #privacy tiền
* #ví tự lưu trữ
* #Financial Tội phạm
* #Rửa tiền
=======================================
**EU's Banking Regulator Highlights AML Risks in Privacy Coins, Self-Hosted Wallets**
The European Banking Authority (EBA) has published a report highlighting the risks associated with privacy coins and self-hosted wallets. The report warns that these technologies could be used to facilitate money laundering and other financial crimes.
The EBA defines privacy coins as "cryptocurrencies that use cryptographic techniques to provide anonymity to their users." These coins are often used to buy illegal goods and services on the dark web. Self-hosted wallets are wallets that are not controlled by a third party, such as an exchange or a bank. This means that users have full control over their private keys, which can make it difficult for law enforcement to track transactions.
The EBA warns that privacy coins and self-hosted wallets could be used to circumvent AML regulations. For example, criminals could use these technologies to launder money by sending it through multiple wallets before it is eventually deposited into a bank account. They could also use these technologies to avoid taxes by making it difficult for tax authorities to track their transactions.
The EBA recommends that financial institutions take steps to mitigate the risks associated with privacy coins and self-hosted wallets. These steps include:
* **Implementing strong AML policies and procedures.** Financial institutions should ensure that they have policies and procedures in place to identify and prevent money laundering. These policies should include a risk-based approach to customer due diligence, which takes into account the risk of a customer being involved in money laundering.
* **Monitoring transactions for suspicious activity.** Financial institutions should monitor transactions for suspicious activity, such as large cash deposits or withdrawals, or transactions that are made to or from high-risk countries.
* **Reporting suspicious activity to the authorities.** Financial institutions are required to report suspicious activity to the authorities. This helps to ensure that criminals are brought to justice and that the proceeds of crime are confiscated.
The EBA's report highlights the need for financial institutions to take steps to mitigate the risks associated with privacy coins and self-hosted wallets. By implementing strong AML policies and procedures, and by monitoring transactions for suspicious activity, financial institutions can help to protect the financial system from money laundering and other financial crimes.
**Hashtags:**
* #AML
* #privacy coins
* #self-hosted wallets
* #Financial crime
* #Money laundering
Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã công bố một báo cáo nêu bật những rủi ro liên quan đến tiền riêng tư và ví tự lưu trữ.Báo cáo cảnh báo rằng các công nghệ này có thể được sử dụng để tạo điều kiện rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.
EBA định nghĩa các đồng tiền bảo mật là "tiền điện tử sử dụng các kỹ thuật mật mã để cung cấp tính ẩn danh cho người dùng của họ."Những đồng tiền này thường được sử dụng để mua hàng hóa và dịch vụ bất hợp pháp trên web tối.Ví tự lưu trữ là ví không được kiểm soát bởi bên thứ ba, chẳng hạn như trao đổi hoặc ngân hàng.Điều này có nghĩa là người dùng có toàn quyền kiểm soát các khóa riêng của họ, điều này có thể gây khó khăn cho cơ quan thực thi pháp luật theo dõi các giao dịch.
EBA cảnh báo rằng tiền riêng tư và ví tự lưu trữ có thể được sử dụng để phá vỡ các quy định của AML.Ví dụ, tội phạm có thể sử dụng các công nghệ này để rửa tiền bằng cách gửi nó qua nhiều ví trước khi cuối cùng được gửi vào tài khoản ngân hàng.Họ cũng có thể sử dụng các công nghệ này để tránh thuế bằng cách gây khó khăn cho các cơ quan thuế trong việc theo dõi các giao dịch của họ.
EBA khuyến nghị các tổ chức tài chính thực hiện các bước để giảm thiểu rủi ro liên quan đến tiền riêng tư và ví tự lưu trữ.Các bước này bao gồm:
*** Thực hiện các chính sách và thủ tục AML mạnh mẽ. ** Các tổ chức tài chính nên đảm bảo rằng họ có chính sách và thủ tục tại chỗ để xác định và ngăn chặn rửa tiền.Các chính sách này nên bao gồm một cách tiếp cận dựa trên rủi ro đối với sự siêng năng của khách hàng, có tính đến rủi ro của một khách hàng có liên quan đến rửa tiền.
*** Giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ. ** Các tổ chức tài chính nên giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ, chẳng hạn như tiền gửi tiền mặt hoặc rút tiền lớn, hoặc các giao dịch được thực hiện cho hoặc từ các quốc gia có rủi ro cao.
*** Báo cáo hoạt động đáng ngờ cho chính quyền. ** Các tổ chức tài chính được yêu cầu báo cáo hoạt động đáng ngờ cho chính quyền.Điều này giúp đảm bảo rằng tội phạm được đưa ra công lý và số tiền thu được của tội phạm bị tịch thu.
Báo cáo của EBA nhấn mạnh sự cần thiết của các tổ chức tài chính để thực hiện các bước để giảm thiểu rủi ro liên quan đến tiền bảo mật và ví tự lưu trữ.Bằng cách thực hiện các chính sách và thủ tục AML mạnh mẽ và bằng cách giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ, các tổ chức tài chính có thể giúp bảo vệ hệ thống tài chính khỏi rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.
** Hashtags: **
* #AML
* #privacy tiền
* #ví tự lưu trữ
* #Financial Tội phạm
* #Rửa tiền
=======================================
**EU's Banking Regulator Highlights AML Risks in Privacy Coins, Self-Hosted Wallets**
The European Banking Authority (EBA) has published a report highlighting the risks associated with privacy coins and self-hosted wallets. The report warns that these technologies could be used to facilitate money laundering and other financial crimes.
The EBA defines privacy coins as "cryptocurrencies that use cryptographic techniques to provide anonymity to their users." These coins are often used to buy illegal goods and services on the dark web. Self-hosted wallets are wallets that are not controlled by a third party, such as an exchange or a bank. This means that users have full control over their private keys, which can make it difficult for law enforcement to track transactions.
The EBA warns that privacy coins and self-hosted wallets could be used to circumvent AML regulations. For example, criminals could use these technologies to launder money by sending it through multiple wallets before it is eventually deposited into a bank account. They could also use these technologies to avoid taxes by making it difficult for tax authorities to track their transactions.
The EBA recommends that financial institutions take steps to mitigate the risks associated with privacy coins and self-hosted wallets. These steps include:
* **Implementing strong AML policies and procedures.** Financial institutions should ensure that they have policies and procedures in place to identify and prevent money laundering. These policies should include a risk-based approach to customer due diligence, which takes into account the risk of a customer being involved in money laundering.
* **Monitoring transactions for suspicious activity.** Financial institutions should monitor transactions for suspicious activity, such as large cash deposits or withdrawals, or transactions that are made to or from high-risk countries.
* **Reporting suspicious activity to the authorities.** Financial institutions are required to report suspicious activity to the authorities. This helps to ensure that criminals are brought to justice and that the proceeds of crime are confiscated.
The EBA's report highlights the need for financial institutions to take steps to mitigate the risks associated with privacy coins and self-hosted wallets. By implementing strong AML policies and procedures, and by monitoring transactions for suspicious activity, financial institutions can help to protect the financial system from money laundering and other financial crimes.
**Hashtags:**
* #AML
* #privacy coins
* #self-hosted wallets
* #Financial crime
* #Money laundering
