Crackdayhaykhong
New member
### Hướng dẫn Fincen mới có ý nghĩa gì đối với các công ty Bitcoin của Hoa Kỳ
Vào ngày 10 tháng 3 năm 2023, Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FINCEN) đã ban hành hướng dẫn mới về việc áp dụng các quy định của mình cho các doanh nghiệp tiền điện tử.Hướng dẫn làm rõ rằng các doanh nghiệp tiền điện tử phải chịu cùng một lần rửa tiền (AML) và chống lại việc tài trợ cho các yêu cầu khủng bố (CFT) như các tổ chức tài chính truyền thống.
Đây là một sự phát triển đáng kể cho ngành công nghiệp tiền điện tử, vì nó cung cấp sự rõ ràng rất cần thiết cho bối cảnh quy định.Tuy nhiên, hướng dẫn cũng đặt ra một số câu hỏi cho các doanh nghiệp tiền điện tử, chẳng hạn như:
* Chính xác các yêu cầu AML/CFT mà các doanh nghiệp tiền điện tử phải tuân thủ là gì?
* Fincen sẽ thực thi các yêu cầu này như thế nào?
* Hậu quả tiềm tàng cho các doanh nghiệp tiền điện tử không tuân thủ là gì?
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận chi tiết về hướng dẫn Fincen mới và cung cấp câu trả lời cho những câu hỏi này.
## Các yêu cầu AML/CFT cho các doanh nghiệp tiền điện tử là gì?
Các yêu cầu AML/CFT cho các doanh nghiệp tiền điện tử được quy định trong một số quy định của Fincen, bao gồm:
*** 31 CFR 1010.100 ** - Đạo luật bảo mật ngân hàng (BSA)
*** 31 CFR 1010.310 ** - Yêu cầu báo cáo hoạt động đáng ngờ của BSA
*** 31 CFR 1020.320 ** - Khách hàng do siêng năng (CDD) yêu cầu
*** 31 CFR 1020.340 ** - Yêu cầu chương trình AML
Các quy định này yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử phải:
*** Xác định và xác minh danh tính của khách hàng của họ **.Điều này bao gồm thu thập thông tin như tên, địa chỉ và ngày sinh của khách hàng.
*** Giám sát các giao dịch của khách hàng của họ cho hoạt động đáng ngờ **.Điều này bao gồm tìm kiếm các giao dịch lớn, bất thường hoặc đáng ngờ.
*** Phát triển và thực hiện một chương trình AML **.Chương trình này nên bao gồm các chính sách và quy trình xác định và báo cáo hoạt động đáng ngờ, cũng như đào tạo nhân viên về tuân thủ AML.
## Fincen sẽ thực thi các yêu cầu này như thế nào?
Fincen sẽ thực thi các yêu cầu AML/CFT cho các doanh nghiệp tiền điện tử thông qua nhiều phương tiện khác nhau, bao gồm:
*** kỳ thi **.Fincen sẽ tiến hành kiểm tra các doanh nghiệp tiền điện tử để đảm bảo rằng họ đang tuân thủ các quy định.
*** Hình phạt dân sự **.Fincen có thể áp dụng các hình phạt dân sự đối với các doanh nghiệp tiền điện tử không tuân thủ các quy định.
* **Truy tố hình sự**.Fincen có thể giới thiệu các doanh nghiệp tiền điện tử tham gia vào hoạt động tội phạm đến Bộ Tư pháp để truy tố.
## Những hậu quả tiềm tàng cho các doanh nghiệp tiền điện tử không tuân thủ là gì?
Hậu quả đối với các doanh nghiệp tiền điện tử không tuân thủ các quy định AML/CFT có thể nghiêm trọng.Những doanh nghiệp này có thể phải đối mặt:
*** Hình phạt dân sự **.Fincen có thể áp dụng các hình phạt dân sự lên tới 100.000 đô la cho mỗi lần vi phạm.
* **Truy tố hình sự**.Các doanh nghiệp tiền điện tử tham gia vào hoạt động tội phạm có thể bị Bộ Tư pháp truy tố.
*** Mất danh tiếng **.Các doanh nghiệp tiền điện tử không tuân thủ các quy định có thể mất sự tin tưởng của khách hàng và đối tác của họ.
## Phần kết luận
Hướng dẫn Fincen mới là một sự phát triển đáng kể cho ngành công nghiệp tiền điện tử.Nó cung cấp sự rõ ràng rất cần thiết cho bối cảnh quy định, nhưng nó cũng đặt ra một số câu hỏi cho các doanh nghiệp tiền điện tử.
Các doanh nghiệp tiền điện tử nên xem xét cẩn thận hướng dẫn mới và thực hiện các bước để đảm bảo rằng họ tuân thủ.Bằng cách làm như vậy, họ có thể giúp bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro vi phạm AML/CFT.
### 5 hashtag ở dạng#
* #FinCEN
* #AML
* #CFT
* #cryptocurrency
* #Quy định
=======================================
### What New FinCEN Guidance Means for US Bitcoin Companies
On March 10, 2023, the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) issued new guidance on the application of its regulations to cryptocurrency businesses. The guidance clarifies that cryptocurrency businesses are subject to the same anti-money laundering (AML) and countering the financing of terrorism (CFT) requirements as traditional financial institutions.
This is a significant development for the cryptocurrency industry, as it provides much-needed clarity on the regulatory landscape. However, the guidance also raises a number of questions for cryptocurrency businesses, such as:
* What exactly are the AML/CFT requirements that cryptocurrency businesses must comply with?
* How will FinCEN enforce these requirements?
* What are the potential consequences for cryptocurrency businesses that fail to comply?
In this article, we will discuss the new FinCEN guidance in detail and provide answers to these questions.
## What are the AML/CFT requirements for cryptocurrency businesses?
The AML/CFT requirements for cryptocurrency businesses are set out in a number of FinCEN regulations, including:
* **31 CFR 1010.100** - Bank Secrecy Act (BSA) recordkeeping and reporting requirements
* **31 CFR 1010.310** - BSA suspicious activity reporting requirements
* **31 CFR 1020.320** - Customer due diligence (CDD) requirements
* **31 CFR 1020.340** - AML program requirements
These regulations require cryptocurrency businesses to:
* **Identify and verify the identity of their customers**. This includes collecting information such as the customer's name, address, and date of birth.
* **Monitor their customers' transactions for suspicious activity**. This includes looking for transactions that are large, unusual, or suspicious.
* **Develop and implement an AML program**. This program should include policies and procedures for identifying and reporting suspicious activity, as well as for training employees on AML compliance.
## How will FinCEN enforce these requirements?
FinCEN will enforce the AML/CFT requirements for cryptocurrency businesses through a variety of means, including:
* **Examinations**. FinCEN will conduct examinations of cryptocurrency businesses to ensure that they are complying with the regulations.
* **Civil penalties**. FinCEN can impose civil penalties on cryptocurrency businesses that fail to comply with the regulations.
* **Criminal prosecution**. FinCEN can refer cryptocurrency businesses that engage in criminal activity to the Department of Justice for prosecution.
## What are the potential consequences for cryptocurrency businesses that fail to comply?
The consequences for cryptocurrency businesses that fail to comply with the AML/CFT regulations can be severe. These businesses may face:
* **Civil penalties**. FinCEN can impose civil penalties of up to $100,000 per violation.
* **Criminal prosecution**. Cryptocurrency businesses that engage in criminal activity can be prosecuted by the Department of Justice.
* **Loss of reputation**. Cryptocurrency businesses that fail to comply with the regulations may lose the trust of their customers and partners.
## Conclusion
The new FinCEN guidance is a significant development for the cryptocurrency industry. It provides much-needed clarity on the regulatory landscape, but it also raises a number of questions for cryptocurrency businesses.
Cryptocurrency businesses should carefully review the new guidance and take steps to ensure that they are in compliance. By doing so, they can help to protect themselves from the risks of AML/CFT violations.
### 5 Hashtags in the form of #
* #FinCEN
* #AML
* #CFT
* #cryptocurrency
* #Regulation
Vào ngày 10 tháng 3 năm 2023, Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FINCEN) đã ban hành hướng dẫn mới về việc áp dụng các quy định của mình cho các doanh nghiệp tiền điện tử.Hướng dẫn làm rõ rằng các doanh nghiệp tiền điện tử phải chịu cùng một lần rửa tiền (AML) và chống lại việc tài trợ cho các yêu cầu khủng bố (CFT) như các tổ chức tài chính truyền thống.
Đây là một sự phát triển đáng kể cho ngành công nghiệp tiền điện tử, vì nó cung cấp sự rõ ràng rất cần thiết cho bối cảnh quy định.Tuy nhiên, hướng dẫn cũng đặt ra một số câu hỏi cho các doanh nghiệp tiền điện tử, chẳng hạn như:
* Chính xác các yêu cầu AML/CFT mà các doanh nghiệp tiền điện tử phải tuân thủ là gì?
* Fincen sẽ thực thi các yêu cầu này như thế nào?
* Hậu quả tiềm tàng cho các doanh nghiệp tiền điện tử không tuân thủ là gì?
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận chi tiết về hướng dẫn Fincen mới và cung cấp câu trả lời cho những câu hỏi này.
## Các yêu cầu AML/CFT cho các doanh nghiệp tiền điện tử là gì?
Các yêu cầu AML/CFT cho các doanh nghiệp tiền điện tử được quy định trong một số quy định của Fincen, bao gồm:
*** 31 CFR 1010.100 ** - Đạo luật bảo mật ngân hàng (BSA)
*** 31 CFR 1010.310 ** - Yêu cầu báo cáo hoạt động đáng ngờ của BSA
*** 31 CFR 1020.320 ** - Khách hàng do siêng năng (CDD) yêu cầu
*** 31 CFR 1020.340 ** - Yêu cầu chương trình AML
Các quy định này yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử phải:
*** Xác định và xác minh danh tính của khách hàng của họ **.Điều này bao gồm thu thập thông tin như tên, địa chỉ và ngày sinh của khách hàng.
*** Giám sát các giao dịch của khách hàng của họ cho hoạt động đáng ngờ **.Điều này bao gồm tìm kiếm các giao dịch lớn, bất thường hoặc đáng ngờ.
*** Phát triển và thực hiện một chương trình AML **.Chương trình này nên bao gồm các chính sách và quy trình xác định và báo cáo hoạt động đáng ngờ, cũng như đào tạo nhân viên về tuân thủ AML.
## Fincen sẽ thực thi các yêu cầu này như thế nào?
Fincen sẽ thực thi các yêu cầu AML/CFT cho các doanh nghiệp tiền điện tử thông qua nhiều phương tiện khác nhau, bao gồm:
*** kỳ thi **.Fincen sẽ tiến hành kiểm tra các doanh nghiệp tiền điện tử để đảm bảo rằng họ đang tuân thủ các quy định.
*** Hình phạt dân sự **.Fincen có thể áp dụng các hình phạt dân sự đối với các doanh nghiệp tiền điện tử không tuân thủ các quy định.
* **Truy tố hình sự**.Fincen có thể giới thiệu các doanh nghiệp tiền điện tử tham gia vào hoạt động tội phạm đến Bộ Tư pháp để truy tố.
## Những hậu quả tiềm tàng cho các doanh nghiệp tiền điện tử không tuân thủ là gì?
Hậu quả đối với các doanh nghiệp tiền điện tử không tuân thủ các quy định AML/CFT có thể nghiêm trọng.Những doanh nghiệp này có thể phải đối mặt:
*** Hình phạt dân sự **.Fincen có thể áp dụng các hình phạt dân sự lên tới 100.000 đô la cho mỗi lần vi phạm.
* **Truy tố hình sự**.Các doanh nghiệp tiền điện tử tham gia vào hoạt động tội phạm có thể bị Bộ Tư pháp truy tố.
*** Mất danh tiếng **.Các doanh nghiệp tiền điện tử không tuân thủ các quy định có thể mất sự tin tưởng của khách hàng và đối tác của họ.
## Phần kết luận
Hướng dẫn Fincen mới là một sự phát triển đáng kể cho ngành công nghiệp tiền điện tử.Nó cung cấp sự rõ ràng rất cần thiết cho bối cảnh quy định, nhưng nó cũng đặt ra một số câu hỏi cho các doanh nghiệp tiền điện tử.
Các doanh nghiệp tiền điện tử nên xem xét cẩn thận hướng dẫn mới và thực hiện các bước để đảm bảo rằng họ tuân thủ.Bằng cách làm như vậy, họ có thể giúp bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro vi phạm AML/CFT.
### 5 hashtag ở dạng#
* #FinCEN
* #AML
* #CFT
* #cryptocurrency
* #Quy định
=======================================
### What New FinCEN Guidance Means for US Bitcoin Companies
On March 10, 2023, the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) issued new guidance on the application of its regulations to cryptocurrency businesses. The guidance clarifies that cryptocurrency businesses are subject to the same anti-money laundering (AML) and countering the financing of terrorism (CFT) requirements as traditional financial institutions.
This is a significant development for the cryptocurrency industry, as it provides much-needed clarity on the regulatory landscape. However, the guidance also raises a number of questions for cryptocurrency businesses, such as:
* What exactly are the AML/CFT requirements that cryptocurrency businesses must comply with?
* How will FinCEN enforce these requirements?
* What are the potential consequences for cryptocurrency businesses that fail to comply?
In this article, we will discuss the new FinCEN guidance in detail and provide answers to these questions.
## What are the AML/CFT requirements for cryptocurrency businesses?
The AML/CFT requirements for cryptocurrency businesses are set out in a number of FinCEN regulations, including:
* **31 CFR 1010.100** - Bank Secrecy Act (BSA) recordkeeping and reporting requirements
* **31 CFR 1010.310** - BSA suspicious activity reporting requirements
* **31 CFR 1020.320** - Customer due diligence (CDD) requirements
* **31 CFR 1020.340** - AML program requirements
These regulations require cryptocurrency businesses to:
* **Identify and verify the identity of their customers**. This includes collecting information such as the customer's name, address, and date of birth.
* **Monitor their customers' transactions for suspicious activity**. This includes looking for transactions that are large, unusual, or suspicious.
* **Develop and implement an AML program**. This program should include policies and procedures for identifying and reporting suspicious activity, as well as for training employees on AML compliance.
## How will FinCEN enforce these requirements?
FinCEN will enforce the AML/CFT requirements for cryptocurrency businesses through a variety of means, including:
* **Examinations**. FinCEN will conduct examinations of cryptocurrency businesses to ensure that they are complying with the regulations.
* **Civil penalties**. FinCEN can impose civil penalties on cryptocurrency businesses that fail to comply with the regulations.
* **Criminal prosecution**. FinCEN can refer cryptocurrency businesses that engage in criminal activity to the Department of Justice for prosecution.
## What are the potential consequences for cryptocurrency businesses that fail to comply?
The consequences for cryptocurrency businesses that fail to comply with the AML/CFT regulations can be severe. These businesses may face:
* **Civil penalties**. FinCEN can impose civil penalties of up to $100,000 per violation.
* **Criminal prosecution**. Cryptocurrency businesses that engage in criminal activity can be prosecuted by the Department of Justice.
* **Loss of reputation**. Cryptocurrency businesses that fail to comply with the regulations may lose the trust of their customers and partners.
## Conclusion
The new FinCEN guidance is a significant development for the cryptocurrency industry. It provides much-needed clarity on the regulatory landscape, but it also raises a number of questions for cryptocurrency businesses.
Cryptocurrency businesses should carefully review the new guidance and take steps to ensure that they are in compliance. By doing so, they can help to protect themselves from the risks of AML/CFT violations.
### 5 Hashtags in the form of #
* #FinCEN
* #AML
* #CFT
* #cryptocurrency
* #Regulation
