** Quốc hội EU phê duyệt cấp phép tiền điện tử, quy tắc chuyển tiền **
Nghị viện châu Âu đã phê duyệt các quy tắc mới sẽ yêu cầu trao đổi tiền điện tử và các doanh nghiệp tiền điện tử khác để có được giấy phép và tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt.Các quy tắc, được đề xuất lần đầu tiên bởi Ủy ban châu Âu vào tháng 9 năm 2020, đã được phê duyệt bằng một cuộc bỏ phiếu từ 560 đến 64 tại Nghị viện châu Âu vào ngày 30 tháng 3 năm 2022.
Các quy tắc mới sẽ yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử đăng ký với cơ quan quản lý tài chính quốc gia của họ và tuân thủ các quy tắc AML tương tự như các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác.Điều này bao gồm các yêu cầu để:
*** Xác định và xác minh khách hàng: ** Các doanh nghiệp tiền điện tử sẽ được yêu cầu xác định và xác minh danh tính của khách hàng, bao gồm tên, địa chỉ và ngày sinh của họ.Họ cũng sẽ được yêu cầu thu thập thông tin về nguồn tiền được sử dụng để mua tiền điện tử.
*** Giao dịch theo dõi: ** Các doanh nghiệp tiền điện tử sẽ được yêu cầu giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cho chính quyền.
*** Giữ hồ sơ: ** Các doanh nghiệp tiền điện tử sẽ được yêu cầu lưu giữ hồ sơ của tất cả các giao dịch trong ít nhất năm năm.
Các quy tắc mới được thiết kế để giải quyết các lo ngại rằng tiền điện tử có thể được sử dụng để tạo điều kiện cho rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.Ủy ban châu Âu tin rằng các quy tắc mới sẽ giúp đảm bảo rằng các doanh nghiệp tiền điện tử phải tuân theo các quy tắc AML giống như các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác, và điều này sẽ giúp bảo vệ hệ thống tài chính khỏi bị lạm dụng.
Các quy tắc mới sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2023.
** Hashtags: **
* #cryptocurrency
* #Quy định
* #AML
* #EU
* #Rửa tiền
=======================================
**EU Parliament Approves Crypto Licensing, Funds Transfer Rules**
The European Parliament has approved new rules that will require cryptocurrency exchanges and other crypto businesses to obtain a license and comply with strict anti-money laundering (AML) rules. The rules, which were first proposed by the European Commission in September 2020, were approved by a vote of 560 to 64 in the European Parliament on March 30, 2022.
The new rules will require crypto businesses to register with their national financial regulator and to comply with the same AML rules as banks and other financial institutions. This includes requirements to:
* **Identify and verify customers:** Crypto businesses will be required to identify and verify the identity of their customers, including their name, address, and date of birth. They will also be required to collect information about the source of funds used to purchase cryptocurrencies.
* **Monitor transactions:** Crypto businesses will be required to monitor transactions for suspicious activity and to report any suspicious activity to the authorities.
* **Keep records:** Crypto businesses will be required to keep records of all transactions for at least five years.
The new rules are designed to address concerns that cryptocurrencies could be used to facilitate money laundering and other financial crimes. The European Commission believes that the new rules will help to ensure that crypto businesses are subject to the same AML rules as banks and other financial institutions, and that this will help to protect the financial system from abuse.
The new rules will come into force on January 1, 2023.
**Hashtags:**
* #cryptocurrency
* #Regulation
* #AML
* #EU
* #Money laundering
Nghị viện châu Âu đã phê duyệt các quy tắc mới sẽ yêu cầu trao đổi tiền điện tử và các doanh nghiệp tiền điện tử khác để có được giấy phép và tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt.Các quy tắc, được đề xuất lần đầu tiên bởi Ủy ban châu Âu vào tháng 9 năm 2020, đã được phê duyệt bằng một cuộc bỏ phiếu từ 560 đến 64 tại Nghị viện châu Âu vào ngày 30 tháng 3 năm 2022.
Các quy tắc mới sẽ yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử đăng ký với cơ quan quản lý tài chính quốc gia của họ và tuân thủ các quy tắc AML tương tự như các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác.Điều này bao gồm các yêu cầu để:
*** Xác định và xác minh khách hàng: ** Các doanh nghiệp tiền điện tử sẽ được yêu cầu xác định và xác minh danh tính của khách hàng, bao gồm tên, địa chỉ và ngày sinh của họ.Họ cũng sẽ được yêu cầu thu thập thông tin về nguồn tiền được sử dụng để mua tiền điện tử.
*** Giao dịch theo dõi: ** Các doanh nghiệp tiền điện tử sẽ được yêu cầu giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cho chính quyền.
*** Giữ hồ sơ: ** Các doanh nghiệp tiền điện tử sẽ được yêu cầu lưu giữ hồ sơ của tất cả các giao dịch trong ít nhất năm năm.
Các quy tắc mới được thiết kế để giải quyết các lo ngại rằng tiền điện tử có thể được sử dụng để tạo điều kiện cho rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.Ủy ban châu Âu tin rằng các quy tắc mới sẽ giúp đảm bảo rằng các doanh nghiệp tiền điện tử phải tuân theo các quy tắc AML giống như các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác, và điều này sẽ giúp bảo vệ hệ thống tài chính khỏi bị lạm dụng.
Các quy tắc mới sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2023.
** Hashtags: **
* #cryptocurrency
* #Quy định
* #AML
* #EU
* #Rửa tiền
=======================================
**EU Parliament Approves Crypto Licensing, Funds Transfer Rules**
The European Parliament has approved new rules that will require cryptocurrency exchanges and other crypto businesses to obtain a license and comply with strict anti-money laundering (AML) rules. The rules, which were first proposed by the European Commission in September 2020, were approved by a vote of 560 to 64 in the European Parliament on March 30, 2022.
The new rules will require crypto businesses to register with their national financial regulator and to comply with the same AML rules as banks and other financial institutions. This includes requirements to:
* **Identify and verify customers:** Crypto businesses will be required to identify and verify the identity of their customers, including their name, address, and date of birth. They will also be required to collect information about the source of funds used to purchase cryptocurrencies.
* **Monitor transactions:** Crypto businesses will be required to monitor transactions for suspicious activity and to report any suspicious activity to the authorities.
* **Keep records:** Crypto businesses will be required to keep records of all transactions for at least five years.
The new rules are designed to address concerns that cryptocurrencies could be used to facilitate money laundering and other financial crimes. The European Commission believes that the new rules will help to ensure that crypto businesses are subject to the same AML rules as banks and other financial institutions, and that this will help to protect the financial system from abuse.
The new rules will come into force on January 1, 2023.
**Hashtags:**
* #cryptocurrency
* #Regulation
* #AML
* #EU
* #Money laundering
