quangtrieujohannes
New member
#FinCEN #Bitcoin #cryptocurrency #Money Transments #Regulation ** Quy tắc Fincen Bộ xử lý thanh toán Bitcoin, trao đổi là máy phát tiền **
Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FINCEN) đã ban hành các quy tắc mới để phân loại bộ xử lý thanh toán Bitcoin và trao đổi dưới dạng máy phát tiền.Điều này có nghĩa là các doanh nghiệp này sẽ phải tuân theo các quy định giống như các ngân hàng truyền thống và các tổ chức tài chính khác.
Các quy tắc mới đã được công bố trong Sổ đăng ký Liên bang vào ngày 18 tháng 3 năm 2022. Chúng có hiệu lực vào ngày 18 tháng 5 năm 2022.
Các quy tắc xác định bộ xử lý thanh toán Bitcoin là "bất kỳ người nào tham gia vào việc cung cấp các dịch vụ tài chính tạo điều kiện cho việc truyền tiền, ngoài một người là một tổ chức tài chính."Điều này bao gồm các doanh nghiệp cho phép người dùng mua hoặc bán Bitcoin, cũng như các doanh nghiệp cung cấp ví bitcoin hoặc các dịch vụ khác tạo điều kiện chuyển Bitcoin.
Trao đổi Bitcoin được định nghĩa là "bất kỳ người nào tham gia vào việc kinh doanh mua và bán Bitcoin."Điều này bao gồm các doanh nghiệp cho phép người dùng trao đổi Bitcoin cho các loại tiền điện tử khác, cũng như các doanh nghiệp cho phép người dùng trao đổi Bitcoin cho tiền tệ fiat.
Các quy tắc mới yêu cầu bộ xử lý và trao đổi thanh toán Bitcoin phải đăng ký với Fincen và tuân thủ cùng một vụ rửa tiền chống tiền (AML) và chống lại việc tài trợ cho các quy định khủng bố (CFT) như các ngân hàng truyền thống.Điều này bao gồm các yêu cầu để:
*** Xác định và xác minh khách hàng. ** Bộ xử lý và trao đổi thanh toán Bitcoin phải xác định và xác minh danh tính của khách hàng của họ.Điều này bao gồm thu thập thông tin như tên, địa chỉ và ngày sinh của khách hàng.
*** Giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ. ** Bộ xử lý và trao đổi thanh toán Bitcoin phải giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ, chẳng hạn như tiền gửi tiền mặt hoặc rút tiền lớn hoặc giao dịch được thực hiện cho hoặc từ các nước có rủi ro cao.
*** Báo cáo hoạt động đáng ngờ cho Fincen. ** Bộ xử lý thanh toán Bitcoin và trao đổi phải báo cáo hoạt động đáng ngờ cho Fincen.Điều này bao gồm các giao dịch được thực hiện trong quá trình hoạt động tội phạm hoặc được thiết kế để trốn tránh các quy định của AML hoặc CFT.
Các quy tắc mới là một bước tiến đáng kể trong quy định của Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.Họ sẽ giúp đảm bảo rằng các doanh nghiệp này phải tuân theo các quy định của AML và CFT giống như các ngân hàng truyền thống và họ đang thực hiện các bước để ngăn chặn việc rửa tiền và tài trợ khủng bố.
** Hashtags: **
* #FinCEN
* #Bitcoin
* #cryptocurrency
* #Money Máy phát
* #Quy định
=======================================
#FinCEN #Bitcoin #cryptocurrency #Money Transmitters #Regulation **FinCEN Rules Bitcoin Payment Processors, Exchanges are Money Transmitters**
The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) has issued new rules that classify Bitcoin payment processors and exchanges as money transmitters. This means that these businesses will be subject to the same regulations as traditional banks and other financial institutions.
The new rules were published in the Federal Register on March 18, 2022. They went into effect on May 18, 2022.
The rules define a Bitcoin payment processor as "any person engaged in the business of providing financial services that facilitates the transmission of funds, other than a person that is a financial institution." This includes businesses that allow users to buy or sell Bitcoin, as well as businesses that provide Bitcoin wallets or other services that facilitate the transfer of Bitcoin.
A Bitcoin exchange is defined as "any person engaged in the business of buying and selling Bitcoin." This includes businesses that allow users to exchange Bitcoin for other cryptocurrencies, as well as businesses that allow users to exchange Bitcoin for fiat currency.
The new rules require Bitcoin payment processors and exchanges to register with FinCEN and to comply with the same anti-money laundering (AML) and countering the financing of terrorism (CFT) regulations as traditional banks. This includes requirements to:
* **Identify and verify customers.** Bitcoin payment processors and exchanges must identify and verify the identity of their customers. This includes collecting information such as the customer's name, address, and date of birth.
* **Monitor transactions for suspicious activity.** Bitcoin payment processors and exchanges must monitor transactions for suspicious activity, such as large cash deposits or withdrawals, or transactions that are made to or from high-risk countries.
* **Report suspicious activity to FinCEN.** Bitcoin payment processors and exchanges must report suspicious activity to FinCEN. This includes transactions that are made in the course of a criminal activity, or that are designed to evade AML or CFT regulations.
The new rules are a significant step forward in the regulation of Bitcoin and other cryptocurrencies. They will help to ensure that these businesses are subject to the same AML and CFT regulations as traditional banks, and that they are taking steps to prevent money laundering and terrorist financing.
**Hashtags:**
* #FinCEN
* #Bitcoin
* #cryptocurrency
* #Money Transmitters
* #Regulation
Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FINCEN) đã ban hành các quy tắc mới để phân loại bộ xử lý thanh toán Bitcoin và trao đổi dưới dạng máy phát tiền.Điều này có nghĩa là các doanh nghiệp này sẽ phải tuân theo các quy định giống như các ngân hàng truyền thống và các tổ chức tài chính khác.
Các quy tắc mới đã được công bố trong Sổ đăng ký Liên bang vào ngày 18 tháng 3 năm 2022. Chúng có hiệu lực vào ngày 18 tháng 5 năm 2022.
Các quy tắc xác định bộ xử lý thanh toán Bitcoin là "bất kỳ người nào tham gia vào việc cung cấp các dịch vụ tài chính tạo điều kiện cho việc truyền tiền, ngoài một người là một tổ chức tài chính."Điều này bao gồm các doanh nghiệp cho phép người dùng mua hoặc bán Bitcoin, cũng như các doanh nghiệp cung cấp ví bitcoin hoặc các dịch vụ khác tạo điều kiện chuyển Bitcoin.
Trao đổi Bitcoin được định nghĩa là "bất kỳ người nào tham gia vào việc kinh doanh mua và bán Bitcoin."Điều này bao gồm các doanh nghiệp cho phép người dùng trao đổi Bitcoin cho các loại tiền điện tử khác, cũng như các doanh nghiệp cho phép người dùng trao đổi Bitcoin cho tiền tệ fiat.
Các quy tắc mới yêu cầu bộ xử lý và trao đổi thanh toán Bitcoin phải đăng ký với Fincen và tuân thủ cùng một vụ rửa tiền chống tiền (AML) và chống lại việc tài trợ cho các quy định khủng bố (CFT) như các ngân hàng truyền thống.Điều này bao gồm các yêu cầu để:
*** Xác định và xác minh khách hàng. ** Bộ xử lý và trao đổi thanh toán Bitcoin phải xác định và xác minh danh tính của khách hàng của họ.Điều này bao gồm thu thập thông tin như tên, địa chỉ và ngày sinh của khách hàng.
*** Giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ. ** Bộ xử lý và trao đổi thanh toán Bitcoin phải giám sát các giao dịch cho hoạt động đáng ngờ, chẳng hạn như tiền gửi tiền mặt hoặc rút tiền lớn hoặc giao dịch được thực hiện cho hoặc từ các nước có rủi ro cao.
*** Báo cáo hoạt động đáng ngờ cho Fincen. ** Bộ xử lý thanh toán Bitcoin và trao đổi phải báo cáo hoạt động đáng ngờ cho Fincen.Điều này bao gồm các giao dịch được thực hiện trong quá trình hoạt động tội phạm hoặc được thiết kế để trốn tránh các quy định của AML hoặc CFT.
Các quy tắc mới là một bước tiến đáng kể trong quy định của Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.Họ sẽ giúp đảm bảo rằng các doanh nghiệp này phải tuân theo các quy định của AML và CFT giống như các ngân hàng truyền thống và họ đang thực hiện các bước để ngăn chặn việc rửa tiền và tài trợ khủng bố.
** Hashtags: **
* #FinCEN
* #Bitcoin
* #cryptocurrency
* #Money Máy phát
* #Quy định
=======================================
#FinCEN #Bitcoin #cryptocurrency #Money Transmitters #Regulation **FinCEN Rules Bitcoin Payment Processors, Exchanges are Money Transmitters**
The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) has issued new rules that classify Bitcoin payment processors and exchanges as money transmitters. This means that these businesses will be subject to the same regulations as traditional banks and other financial institutions.
The new rules were published in the Federal Register on March 18, 2022. They went into effect on May 18, 2022.
The rules define a Bitcoin payment processor as "any person engaged in the business of providing financial services that facilitates the transmission of funds, other than a person that is a financial institution." This includes businesses that allow users to buy or sell Bitcoin, as well as businesses that provide Bitcoin wallets or other services that facilitate the transfer of Bitcoin.
A Bitcoin exchange is defined as "any person engaged in the business of buying and selling Bitcoin." This includes businesses that allow users to exchange Bitcoin for other cryptocurrencies, as well as businesses that allow users to exchange Bitcoin for fiat currency.
The new rules require Bitcoin payment processors and exchanges to register with FinCEN and to comply with the same anti-money laundering (AML) and countering the financing of terrorism (CFT) regulations as traditional banks. This includes requirements to:
* **Identify and verify customers.** Bitcoin payment processors and exchanges must identify and verify the identity of their customers. This includes collecting information such as the customer's name, address, and date of birth.
* **Monitor transactions for suspicious activity.** Bitcoin payment processors and exchanges must monitor transactions for suspicious activity, such as large cash deposits or withdrawals, or transactions that are made to or from high-risk countries.
* **Report suspicious activity to FinCEN.** Bitcoin payment processors and exchanges must report suspicious activity to FinCEN. This includes transactions that are made in the course of a criminal activity, or that are designed to evade AML or CFT regulations.
The new rules are a significant step forward in the regulation of Bitcoin and other cryptocurrencies. They will help to ensure that these businesses are subject to the same AML and CFT regulations as traditional banks, and that they are taking steps to prevent money laundering and terrorist financing.
**Hashtags:**
* #FinCEN
* #Bitcoin
* #cryptocurrency
* #Money Transmitters
* #Regulation
