huyentramle
New member
** Thụy Sĩ dính vào kiểm tra ID khó khăn hơn cho tiền điện tử để giao dịch tiền mặt **
** #cryptocurrency #switzerland #Regulation #Cash #AML **
Cơ quan giám sát thị trường tài chính (FINMA) của Thụy Sĩ đã thông báo rằng họ sẽ tiếp tục yêu cầu các ngân hàng tiến hành kiểm tra nhận dạng chặt chẽ hơn đối với các giao dịch tiền điện tử.Động thái này đến để đáp ứng với những lo ngại rằng tiền điện tử có thể được sử dụng để tạo điều kiện cho rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác.
Theo các quy tắc mới, các ngân hàng sẽ được yêu cầu thu thập thông tin về người gửi và người nhận bất kỳ giao dịch tiền điện tử nào của CHF10.000 trở lên.Thông tin này sẽ bao gồm tên, địa chỉ, ngày sinh và quốc tịch của khách hàng.Các ngân hàng cũng sẽ được yêu cầu xác minh danh tính của khách hàng bằng hộ chiếu hoặc tài liệu ID do chính phủ cấp khác.
Các quy tắc mới dự kiến sẽ có hiệu lực vào đầu năm 2023. Finma nói rằng các biện pháp là cần thiết để "đảm bảo rằng hệ thống tài chính không được sử dụng để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố".
Động thái của Thụy Sĩ để thắt chặt các quy định của mình đối với các giao dịch tiền điện tử là một dấu hiệu cho thấy quốc gia này đang thực hiện một cách tiếp cận thận trọng đối với loại tài sản kỹ thuật số mới nổi.Mặc dù Thụy Sĩ được coi là một khu vực tài phán thân thiện với tiền điện tử, nhưng cũng rất muốn đảm bảo rằng tiền điện tử không được sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp.
Các quy tắc mới có thể có tác động đáng kể đến ngành công nghiệp tiền điện tử ở Thụy Sĩ.Các ngân hàng sẽ ít sẵn sàng đối phó với các trao đổi tiền điện tử và các doanh nghiệp khác tạo điều kiện cho các giao dịch tiền điện tử.Điều này có thể khiến cư dân Thụy Sĩ khó mua và bán tiền điện tử trở nên khó khăn hơn.
Tuy nhiên, các quy tắc mới cũng có thể giúp cải thiện danh tiếng của lĩnh vực tài chính của Thụy Sĩ.Bằng cách có lập trường khó khăn về rửa tiền, Thụy Sĩ đang gửi một thông điệp rằng họ cam kết chống tội phạm tài chính.Điều này có thể làm cho nó hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư và doanh nghiệp nước ngoài.
Vẫn còn phải xem các quy tắc mới sẽ tác động đến ngành công nghiệp tiền điện tử ở Thụy Sĩ như thế nào.Tuy nhiên, rõ ràng là Thụy Sĩ đang thực hiện một cách tiếp cận thận trọng đối với loại tài sản kỹ thuật số mới nổi.
**Người giới thiệu**
* [FINMA: Giao dịch tiền điện tử: Yêu cầu chặt chẽ hơn đối với các ngân hàng] (https://www.finma.ch/en/news/2022/06/20220608-mm-crypto-to-cash-transactions-Nhán thư/)
=======================================
**Switzerland Sticks to Tougher ID Checks for Crypto to Cash Transactions**
**#cryptocurrency #switzerland #Regulation #Cash #AML**
Switzerland's Financial Market Supervisory Authority (FINMA) has announced that it will continue to require banks to conduct stricter identity checks for cryptocurrency-to-cash transactions. The move comes in response to concerns that cryptocurrencies could be used to facilitate money laundering and other illicit activities.
Under the new rules, banks will be required to collect information on the sender and recipient of any cryptocurrency-to-cash transaction of CHF10,000 or more. This information will include the customer's name, address, date of birth, and nationality. Banks will also be required to verify the customer's identity by means of a passport or other government-issued ID document.
The new rules are expected to come into force in early 2023. FINMA said that the measures were necessary to "ensure that the financial system is not used for money laundering or terrorist financing."
The move by Switzerland to tighten its regulations on cryptocurrency-to-cash transactions is a sign that the country is taking a cautious approach to the emerging digital asset class. While Switzerland is seen as a crypto-friendly jurisdiction, it is also keen to ensure that cryptocurrencies are not used for illicit purposes.
The new rules are likely to have a significant impact on the cryptocurrency industry in Switzerland. Banks will be less willing to deal with cryptocurrency exchanges and other businesses that facilitate cryptocurrency-to-cash transactions. This could make it more difficult for Swiss residents to buy and sell cryptocurrencies.
However, the new rules could also help to improve the reputation of Switzerland's financial sector. By taking a tough stance on money laundering, Switzerland is sending a message that it is committed to fighting financial crime. This could make it more attractive to foreign investors and businesses.
It remains to be seen how the new rules will impact the cryptocurrency industry in Switzerland. However, it is clear that Switzerland is taking a cautious approach to the emerging digital asset class.
**References**
* [FINMA: Crypto-to-cash transactions: stricter requirements for banks](https://www.finma.ch/en/news/2022/06/20220608-mm-crypto-to-cash-transactions-stricter-requirements-for-banks/)
** #cryptocurrency #switzerland #Regulation #Cash #AML **
Cơ quan giám sát thị trường tài chính (FINMA) của Thụy Sĩ đã thông báo rằng họ sẽ tiếp tục yêu cầu các ngân hàng tiến hành kiểm tra nhận dạng chặt chẽ hơn đối với các giao dịch tiền điện tử.Động thái này đến để đáp ứng với những lo ngại rằng tiền điện tử có thể được sử dụng để tạo điều kiện cho rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác.
Theo các quy tắc mới, các ngân hàng sẽ được yêu cầu thu thập thông tin về người gửi và người nhận bất kỳ giao dịch tiền điện tử nào của CHF10.000 trở lên.Thông tin này sẽ bao gồm tên, địa chỉ, ngày sinh và quốc tịch của khách hàng.Các ngân hàng cũng sẽ được yêu cầu xác minh danh tính của khách hàng bằng hộ chiếu hoặc tài liệu ID do chính phủ cấp khác.
Các quy tắc mới dự kiến sẽ có hiệu lực vào đầu năm 2023. Finma nói rằng các biện pháp là cần thiết để "đảm bảo rằng hệ thống tài chính không được sử dụng để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố".
Động thái của Thụy Sĩ để thắt chặt các quy định của mình đối với các giao dịch tiền điện tử là một dấu hiệu cho thấy quốc gia này đang thực hiện một cách tiếp cận thận trọng đối với loại tài sản kỹ thuật số mới nổi.Mặc dù Thụy Sĩ được coi là một khu vực tài phán thân thiện với tiền điện tử, nhưng cũng rất muốn đảm bảo rằng tiền điện tử không được sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp.
Các quy tắc mới có thể có tác động đáng kể đến ngành công nghiệp tiền điện tử ở Thụy Sĩ.Các ngân hàng sẽ ít sẵn sàng đối phó với các trao đổi tiền điện tử và các doanh nghiệp khác tạo điều kiện cho các giao dịch tiền điện tử.Điều này có thể khiến cư dân Thụy Sĩ khó mua và bán tiền điện tử trở nên khó khăn hơn.
Tuy nhiên, các quy tắc mới cũng có thể giúp cải thiện danh tiếng của lĩnh vực tài chính của Thụy Sĩ.Bằng cách có lập trường khó khăn về rửa tiền, Thụy Sĩ đang gửi một thông điệp rằng họ cam kết chống tội phạm tài chính.Điều này có thể làm cho nó hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư và doanh nghiệp nước ngoài.
Vẫn còn phải xem các quy tắc mới sẽ tác động đến ngành công nghiệp tiền điện tử ở Thụy Sĩ như thế nào.Tuy nhiên, rõ ràng là Thụy Sĩ đang thực hiện một cách tiếp cận thận trọng đối với loại tài sản kỹ thuật số mới nổi.
**Người giới thiệu**
* [FINMA: Giao dịch tiền điện tử: Yêu cầu chặt chẽ hơn đối với các ngân hàng] (https://www.finma.ch/en/news/2022/06/20220608-mm-crypto-to-cash-transactions-Nhán thư/)
=======================================
**Switzerland Sticks to Tougher ID Checks for Crypto to Cash Transactions**
**#cryptocurrency #switzerland #Regulation #Cash #AML**
Switzerland's Financial Market Supervisory Authority (FINMA) has announced that it will continue to require banks to conduct stricter identity checks for cryptocurrency-to-cash transactions. The move comes in response to concerns that cryptocurrencies could be used to facilitate money laundering and other illicit activities.
Under the new rules, banks will be required to collect information on the sender and recipient of any cryptocurrency-to-cash transaction of CHF10,000 or more. This information will include the customer's name, address, date of birth, and nationality. Banks will also be required to verify the customer's identity by means of a passport or other government-issued ID document.
The new rules are expected to come into force in early 2023. FINMA said that the measures were necessary to "ensure that the financial system is not used for money laundering or terrorist financing."
The move by Switzerland to tighten its regulations on cryptocurrency-to-cash transactions is a sign that the country is taking a cautious approach to the emerging digital asset class. While Switzerland is seen as a crypto-friendly jurisdiction, it is also keen to ensure that cryptocurrencies are not used for illicit purposes.
The new rules are likely to have a significant impact on the cryptocurrency industry in Switzerland. Banks will be less willing to deal with cryptocurrency exchanges and other businesses that facilitate cryptocurrency-to-cash transactions. This could make it more difficult for Swiss residents to buy and sell cryptocurrencies.
However, the new rules could also help to improve the reputation of Switzerland's financial sector. By taking a tough stance on money laundering, Switzerland is sending a message that it is committed to fighting financial crime. This could make it more attractive to foreign investors and businesses.
It remains to be seen how the new rules will impact the cryptocurrency industry in Switzerland. However, it is clear that Switzerland is taking a cautious approach to the emerging digital asset class.
**References**
* [FINMA: Crypto-to-cash transactions: stricter requirements for banks](https://www.finma.ch/en/news/2022/06/20220608-mm-crypto-to-cash-transactions-stricter-requirements-for-banks/)
